Nos offres principales
Services de planification financière
Gestion de patrimoine stratégique, planification fiscale et structuration corporative pour propriétaires d'entreprise et entrepreneurs, avec un répertoire complet de sujets que vous pouvez traiter dans le temps au sein d'une relation coordonnée.
Une approche holistique de votre patrimoine
Nous ne traitons pas vos finances comme des silos. Structure corporative, placements personnels, assurance, revenu de retraite, intentions successorales et trésorerie quotidienne doivent parler le même langage. La liste ci-dessous reflète l'étendue des sujets que les clients peuvent aborder. Les priorités dépendent toujours de votre étape, de vos chiffres et de ce qui aura le plus d'impact pour vous ensuite.
Planification fiscale pour entrepreneurs
Plusieurs propriétaires d'entreprise incorporés paient plus d'impôt que nécessaire parce que leur structure n'a jamais été pleinement optimisée. Nous révisons les bénéfices non répartis, les patterns de salaire et de dividendes et les structures de société de portefeuille pour réduire l'exposition fiscale inutile à long terme, en coordination avec votre fiscaliste.
Gestion de patrimoine pour entrepreneurs
Faire croître le patrimoine à l'intérieur d'une société demande une posture différente de la seule épargne personnelle. Nous aidons à investir les bénéfices non répartis avec discipline, à aligner les comptes personnels et corporatifs et à garder risque, liquidité et documentation cohérents lorsque vous grandissez.
Planification d'assurance corporative
L'assurance peut soutenir le transfert de patrimoine, la continuité des personnes clés et la clarté des ententes d'achat-vente. Nous aidons à structurer une couverture détenue par la société lorsque c'est pertinent, avec des explications claires des compromis et des coûts.
Planification de retraite et de succession
Extraire de la valeur d'une entreprise ou d'une pratique pour financer la retraite demande des années de conception intentionnelle. Nous aidons à structurer la relève, le calendrier et l'architecture financière derrière une transition, que la prochaine étape soit familiale, entre associés ou une vente à un tiers.
Domaines d'accompagnement
L'étendue du travail chaque année dépend de vos priorités. Certains sujets ci-dessous impliquent une collaboration avec votre comptable, votre avocat ou d'autres spécialistes. Notre rôle est d'organiser le récit financier, de séquencer les décisions et de garder le plan cohérent lorsque votre vie évolue.
Planification financière, objectifs et trésorerie
- Planification financière
- Définition d'objectifs financiers
- Analyse des flux de trésorerie
- Assistance budgétaire
- Planification du revenu
- Gestion de l'endettement
- Gestion du crédit
Placement, portefeuille et gestion de patrimoine
- Conseils en placement
- Gestion de patrimoine
- Gestion de portefeuille
- Recommandations sur les fonds communs de placement
- Conseils sur les marchés boursiers
- Évaluation de la tolérance au risque
- Stratégies d'allocation d'actifs
- Stratégies de diversification
- Placement fiscalement efficient
- Compensation des pertes en capital (contexte non enregistré, selon les règles applicables)
- Placements alternatifs
Planification fiscale
- Planification fiscale
Retraite, régimes de revenus et revenu de retraite
- Planification de la retraite
- Stratégies de revenu de retraite
- Planification des régimes de pension
- Bilan pré-retraite
- Régimes de retraite pour petites entreprises
- Planification de la rémunération exécutive (vue d'ensemble : trésorerie, équité, avantages)
- Recommandations sur les rentes et produits de revenu garanti lorsque c'est pertinent pour votre plan
- Optimisation de la Sécurité de la vieillesse américaine (Social Security) lorsque votre dossier inclut des années de cotisation aux États-Unis ou une planification transfrontalière
- Coordination des prestations publiques canadiennes et québécoises (RPC, RRQ et programmes connexes) dans une stratégie de revenu
Assurance et protection
- Planification d'assurance
- Analyse de l'assurance vie
- Planification des soins prolongés
Successions, relève et transmission
- Planification successorale
- Planification de relève
- Planification des successions et héritages
- Transmission intergénérationnelle du patrimoine
- Planification philanthropique
- Planification financière en contexte de divorce
- Mise en place de fiducies et structures patrimoniales (coordonnée avec votre avocat lorsque requis)
Épargne études
- Plans d'épargne pour les études
- Gestion des fonds pour les études (REEE et discipline d'épargne pour la formation)
Entreprise, milieu de travail et immobilier
- Conseils financiers aux entreprises
- Conseils en placement immobilier
- Planification des avantages sociaux des employés
- Conseil sur les régimes à prestations déterminées
Checklist pratique
- Mettre à jour vos objectifs à court, moyen et long terme.
- Valider les flux de trésorerie personnels et corporatifs.
- Réviser la tolérance au risque et l'allocation d'actifs.
- Confirmer la protection d'assurance et les bénéficiaires.
- Coordonner retraite et planification successorale.
Tableau de priorités
| Priorité | Impact |
|---|---|
| Trésorerie | Améliore la stabilité des décisions au quotidien |
| Fiscalité | Augmente l'efficience à long terme |
| Placements | Maintient l'alignement avec les objectifs |
| Protection | Réduit les risques de rupture du plan |
Spécialisé en stratégie financière corporative
Nos services visent les professionnels incorporés, les investisseurs immobiliers et les propriétaires d'entreprise. Nous n'utilisons pas de modèles génériques : nous bâtissons des stratégies à partir de vos chiffres réels, puis nous les révisons lorsque votre situation change.
Questions fréquentes
Prêt à optimiser votre structure financière ?
Réservez une évaluation financière gratuite pour voir quels sujets comptent le plus pour votre étape actuelle et comment enchaîner les prochaines étapes.